Prevención de Blanqueo de Capitales

¿Por qué este servicio?

La Ley 10/2010 nos exige a todos aquellos que prestamos asesoramiento (gestores administrativos, asesores fiscales, contables, abogados, auditores, agentes inmobiliarios, entidades aseguradoras, etc.) adoptar una serie de medidas formales y de actuación con el objeto de proteger la integridad del sistema financiero y otros sectores de la actividad económica contra el blanqueo de capitales.
¿Por qué mi gestoría es un sujeto obligado?

Aunque tengas menos de 10 trabajadores y factures por debajo de los 2.000.000 de euros, si tu despacho presta servicios de asesoramiento fiscal o contable tienes que realizar un seguimiento y control especial sobre tus clientes.

¿Cuáles son las principales obligaciones del gestor administrativo?

OBLIGACIONES DE DILIGENCIA DEBIDA	NOTAS	ART.
Clasificar operaciones y clientes en función del riesgo		Art. 7 Ley
Identificación formal y titularidad real de clientes		Art.3-4 Ley Art.4-9 RD
Identificación de propósito o relación de negocio		Art.5 Ley Art.10 RD
Seguimiento continuo de relación de negocio		Art.6 Ley Art. 11 RD

OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN	NOTAS	ART.
Identificación de indicios de operaciones sospechosas	A todo el personal del sujeto obligado	Art. 17 Ley
Examen especial de operaciones		Art. 17 Ley Art.25 RD
Comunicación por indicio al SEPBLAC		Art. 18 Ley Art.26 RD
Informe de autoevaluación del riesgo	Documento definido en las recomendaciones del SEPBLAC

OBLIGACIONES DE CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS (10 AÑOS)	NOTAS	ART.
De diligencia debida	Papel o digitalmente	Art.28 RD
De operaciones con clientes	Papel y digitalmente	Art. 29 RD

OBLIGACIONES DE CONTROL INTERNO	NOTAS	ART.
Nombrar representante ante el SEPBLAC	No es obligatorio comunicarlo al SEPBLAC	Art.26.2 Ley Art.31, 35 RD
Formación de empleados	Formación externa al representante ante el SEPBLAC	Art.29 Ley Art.3.9 RD
Verificar idoneidad de agentes, empleados y directivos	Verificar miembros órganos de gobierno y contrapartes	Art. 40 Ley Art.42.3 RD

¿Has tomado medidas para cumplir la normativa que te afecta?

Los cambios introducidos por el nuevo Reglamento (RD 304/2014) son sustanciales, ya que es necesario que nuestros despachos tengan definidos e implantados procedimientos específicos para la prevención del blanqueo de capitales, entre ellos:
¿Por qué los gestores administrativos debemos adaptarnos a la normativa?
Actualmente, el 90% de las pymes, por falta de tiempo o recursos, no cumplen o cumplen muy deficitariamente con la Ley, lo que puede conllevar importantes sanciones:
- Multas a la organización desde 60.000 € a 150.000 €.
- Multas a quien ejerza el cargo de dirección o administración desde 3.000 € a 60.000 €.
El gestor, que normalmente será quien se designe como representante ante el SEPBLAC (Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) se convierte en responsable en caso de incumplimiento de estas obligaciones.
siempre a tu lado

No te preocupes por estos cambios. SIGA te ayuda a cumplir con las obligaciones que te impone la Ley con respecto a tus clientes, a través de este nuevo servicio integral que te permitirá trabajar fácilmente en el día a día y sin preocupaciones.

¿Cómo?
Ventajas de nuestro servicio
Con nuestra ayuda pondrás en marcha tu propio Sistema Interno de Prevención de Blanqueo de Capitales.
- Te asignamos un consultor experto en PBC que se encarga de todo para que tú solo tengas que firmar los documentos que así se requieran.
- Esta persona se encargará del diseño del Sistema PBC más adecuado para tu empresa, de tu formación y la de tus trabajadores.
Con nuestra aplicación el día a día no será un problema
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Datos del gestor